Ověřené investice

Při obchodování s dluhopisy se nabízí mnoho strategií. Před samotnou investicí do dluhopisu, je nutné znát obsah tohoto dokumentu. Dluhopis obsahuje důležité informace o vydavateli, splatnost, úrok, zajištění, období prodeje dluhopisu.

Vhodné je sledovat rating dluhopisů, které vydávají specializované společnosti.

Je zde zejména hodnocena schopnost včas splácet úroky a ochrana majitele dluhopisu v případě krachu emitenta. Nižší ratingové ohodnocení je zpravidla vyváženo vyšším výnosem.

Jaké mohou být jednotlivé strategie obchodování?

Dlouhodobá strategie, zde investor sleduje úrokový výnos dluhopisu a závazek vydavatele splatit do dluhopisu vložené investice. Nesledují se zde cenové výkyvy a je investováno do velkých a stabilních společností, většinou státních či komunálních.

Krátkodobá strategie, při této strategii jsou vyhledávány dluhopisy s vysokým ziskovým potenciálem. Jsou tu rizika nesplacení základního kapitálu. Obchodník zde využívá krátkodobých cenových rozdílů. Vhodné zejména pro zkušené obchodníky.

Existuje mnoho dalších obchodních strategií pro dluhopisy. Úrokový výnos je nutné porovnávat s bankovními produkty, které nabízejí podobné zhodnocení a zároveň i garance. Např. při volbě konzervativní strategie se nám nabízí možnost porovnat výnosy spořících účtů a stabilních dluhopisů.

Pro úspěšné a ziskové obchodování na měnovém trhu je třeba poznat zákonitosti tohoto trhu a předem natrénovat různé situace, které se mohou na trhu vyskytnout a být připraven na různé scénáře.

Nyní se podívejme, kdo všechno se účastní měnového trhu a jaké zájmy každý účastník sleduje. Základní skupinu tvoří banky, makléři a malý obchodníci. Dále můžeme rozlišovat několik specifických kategorií. Jsou to centrální banky, které sledují stabilitu měny a případně využijí svého silného postavení k ovlivnění kurzu měnového páru. Dále zde jsou zákazníci kteří využívají makléřů k pouhé směně, převádí finanční prostředky či potřebují provést mezinárodní platby. Další skupinou jsou správci fondů, brokeři a drobní spekulanti. Tato skupina využívá každodenních pohybů k realizaci svých zisků.

Spekulanti se snaží odhadovat směr pro jednotlivé měnové páry. Používají různé strategie s ohledem na výši svého kapitálu a časový horizont. Obecně platí, že nejvyššího zhodnocení lze dosáhnout na minutových grafech, ale je zde mnohem větší risk ztráty obchodního kapitálu. Pro intradenní forexové obchodníky je velmi důležité vyhlašování ekonomických zpráv, které mají vliv na pohyb konkrétních měn.

Vhodná kombinace technické a fundamentální analýzy nám může přinést slušné zhodnocení našeho kapitálu.

Úspěšně investovat své finanční prostředky na dnešních trzích je nutno pojmout komplexně a stanovit si jasnou investiční strategii. Po dlouhá desetiletí byl úspěšný na akciovém trhu model, nakup a drž. V dlouhodobém časovém horizontu tato strategie byla zisková, stačilo zvolit hlavní stabilní akcie, které jsou obsaženy v akciových burzovních indexech. Po finanční krizi v roce 2008 se začaly objevovat pochybnosti o úspěchu této strategie a investoři začali více diverzifikovat své portfolio. Vysokého zhodnocení se dá dosáhnout například se společností Flexaret.

Vedle klasických bankovních produktů, jako jsou spořící účty, fondy peněžního a dluhopisového trhu, můžeme zde nalézt klasické komodity, investice na měnovém trhu, dále lze využít strategie, které nabízí opční obchodování. Opce jsou oblíbený burzovní produkt, slouží také k zajištění našich investic na akciovém trhu. V dobách finanční nejistoty je velmi oblíbeným finančním nástrojem zlato, jak v podobě futures kontraktů tak čistě investiční zlato.

Vhodně diverzifikovat naše investiční portfolio nám můžou podílové fondy akciového trhu s různým stupněm výnosu a rizika. Výhodou oproti samostatnému investování na burze je fakt, že naše investice jsou spravovány manažery velkých bank a tudíž se výrazně snižuje riziko. Můžeme zde vybrat mezi investicí do amerických akcí nebo zvolit akcie rozvíjejících se ekonomik, toto je spojené s větším rizikem, ale také s větším zhodnocením.

ETF, Exchange traded funds, veřejně obchodované fondy. Jsou zaměřené na určitou komoditu, nebo určitý druh tržního segmentu. Jsou vhodné pro začínající investory a ty, kteří si netroufají na drahé a rychlé trhy. ETF poměrně úzce kopíruje daný segment trhu jako je akciový index, nebo komodity, např. zlato, stříbro, ropa.

Hlavní ETF mají slušnou likviditu, což zaručuje pohodlné intradenní obchodování.

Pochopitelně zhodnocení zde není tak vysoké jako na komoditním či forexovém trhu, ale pro investora s menším kapitálem je toto vhodná alternativa jak investovat a přitom mnoho neriskovat.

Jaké jsou druhy ETF?

Dnes jich existuje velké množství. Obchodují se na stejných burzách jako akcie a jsou obchodovatelné i přes stejné brokery. Můžeme obchodovat akciový index S&P 500 prostřednictvím ETF. Lze si zvolit různou velikost páky. Důležité je správně vybrat fond, který má dostatečnou likviditu. Dalším ETF je Diamonds Trust, sledující Dow Jones Industrial Average, PowerShares, sledující Nasdaq 100.

Aktivně obchodovaných ETF je celá řada. Např. XLF zaměřený na finanční sektor, XLE na energetický sektor. Dále fondy zaměřené na zahraniční trhy. Hlavní výhodou ETF je cenová dostupnost a možnost obchodovat na klasických burzách.

Komodity jsou při současné rizikovosti akciových trhů vyhledávaným způsobem zhodnocení investic. Zejména komodity jako je zlato, ostatní drahé kovy a ropa, v současnosti poskytují velmi zajímavé obchodní příležitosti s vysokým ziskovým potenciálem.

Při jakémkoliv otřesu na akciovém trhu se investoři uchylují k investici do drahých kovů. Nejvíce je využívané zlato, které lze chápat jako bezpečnou investici.

Vysoké výnosy také poskytují komodity zemědělských plodin. Na kukuřici můžeme sledovat velké pohyby. Což lze využít spekulací na pokles nebo růst. Tyto komodity velmi ovlivňují zprávy o stavu úrody a zvláště při velkých přebytcích, nebo naopak neúrodě lze dosáhnout vysokého zhodnocení.

Další potenciálně zajímavou komoditou je ropa. Ropa poskytuje vysokou likviditu.

V současnosti jí lze obchodovat plně elektronicky na trhu CME Globex, zde se dají obchodovat všechny kontrakty na energie z burzy NYMEX. Díky zobchodování půl miliónů kontraktů ropy denně jsou tak na nízké úrovni spready, což nám opět snižuje náklady na obchodování.

Komodity jsou v současnosti velmi rozšířené a oblíbené u všech typů investorů a obchodníků. Díky pákovému obchodování jsou komodity ideálním nástrojem k investování.